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Report della vigilanza Ue su rischi per banche e fondi

Le tre autorità europee di vigilanza (Eba, Eiopa ed Esma-Esa) hanno pubblicato la loro prima relazione congiunta di valutazione del rischio del settore finanziario dallo scoppio della pandemia Covid-19. Il rapporto evidenzia come la pandemia abbia portato a maggiori preoccupazioni sulla redditività a tutti i livelli e accresciuto le sfide di liquidità nel settore dei fondi di investimento. Il report indica in particolare l’incertezza economica e di mercato come una sfida chiave per il futuro. L’impatto della crisi sulla qualità degli attivi delle banche dell’Ue è una preoccupazione fondamentale poichè persiste una significativa incertezza sui tempi e le dimensioni della ripresa. Le Authority vedono un rischio di disallineamento della performance del mercato finanziario dall’attività economica sottostante e un contesto di tassi di interesse più basso e prolungato che dovrebbe pesare sulla redditività e solvibilità delle istituzioni finanziarie, oltre a contribuire all’accumulo dei rischi di valutazione.

In particolare, le autorità hanno evidenziato la necessità di monitorare il contesto ed eseguire prove di stress poiché i rischi per la liquidità, il credito e la solvibilità sono aumentati in tutti i settori finanziari. L’uso e l’adeguatezza degli strumenti di gestione della liquidità nel settore dei fondi di investimento dovrebbero essere costantemente monitorati. Le autorità di vigilanza e le banche sono incoraggiate a fare uso della flessibilità del quadro normativo esistente, compreso l’uso di riserve di capitale e di liquidità per assorbire le perdite. Serve inoltre il sostegno all’economia reale: la riduzione del capitale dovrebbe essere utilizzata per sostenere la continuazione dei prestiti all’economia reale durante la recessione. Infine, occorre supervisionare la trasformazione digitale.

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