Antiriciclaggio: Banca d’Italia pubblica una nota di chiarimenti

In data 9/01/2024, Banca d’Italia ha pubblicato una nota di chiarimenti in merito all’applicazione delle «Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni per finalità antiriciclaggio» del 26/03/2019, come modificate dal provvedimento del 01/08/2023 emesso in recepimento degli Orientamenti EBA “sulle politiche e le procedure relative alla gestione della conformità e al ruolo e alle responsabilità del responsabile antiriciclaggio” (EBA/GL/2022/05).

Le aree interessate sono:

• gli assetti organizzativi a salvaguardia dei rischi di riciclaggio;
• l’assetto dei presidi antiriciclaggio.
• le disposizioni applicabili ai gruppi.

In particolare, sono stati forniti chiarimenti:

(i)      in ordine alla figura dell’esponente responsabile per l’antiriciclaggio (Sezione III-bis), con riguardo:

–  all’attribuzione dell’incarico all’Amministratore delegato;

–  all’attribuzione dell’incarico ad un amministratore non esecutivo;

–  la delega di compiti a terzi (esp. dirigenti interni);

–  il caso delle succursali italiane di banche estere;

–  l’individuazione nella policy antiriciclaggio delle ipotesi di conflitto di interesse.

(ii)    in merito alla funzione antiriciclaggio (Sezione I), e quindi:

•  alle soluzioni alternative alla nomina di un sostituto;
•  al parere della funzione antiriciclaggio sulla clientela ad alto rischio;
•  all’obbligo di consultare la funzione antiriciclaggio.

(iii)   su altri profili, quali:

•  la nomina dell’esponente responsabile per l’antiriciclaggio nei gruppi;
•  la relazione di gruppo;
•  l’aggiornamento della policy antiriciclaggio.

Il tutto come meglio descritto nella nota di chiarimenti allegata alla presente flash news (v. all.to).