Antiriciclaggio

Segnalazioni Operazioni Sospette: crescita del 57%

E’ stato recentemente pubblicato il Bollettino semestrale della UIF relativo al periodo gennaio-giugno 2011.

Questi alcuni dati:

crescono di oltre il 57% le segnalazioni di operazioni sospette, il cui numero supera le 23.800 unità, ricevute dalla UIF rispetto allo stesso periodo dell'anno precedente;
sono quadruplicati i procedimenti sanzionatori irrogati nel periodo gennaio-giugno 2011.

Imponente è stata la risposta del sistema finanziario alla nuova disciplina antiriciclaggio sotto il profilo quantitativo: le 12.500 segnalazioni del 2007 si sono triplicate, superando nel 2010 le 37.000. Il trend di crescita è in continua accelerazione: +16% nel 2008, +44% nel 2009, +77% nel 2010 per giungere ad un +57% che, si badi, è riferito al solo primo semestre 2011 rispetto al corrispondente periodo del 2010.

Tale ultimo dato, lascia ipotizzare un'impennata dei valori in considerazione dei precedenti esiti statistici che hanno sempre visto un incremento maggiore dei flussi nel secondo semestre dell'anno e anche, in particolare, grazie all'applicazione del nuovo sistema telematico di raccolta e gestione delle segnalazioni di operazioni sospette di riciclaggio e finanziamento del terrorismo di cui al provvedimento del 4 maggio 2011 entrato in vigore il 16 maggio scorso ed il quale potrà manifestare le proprie potenzialità entro fine anno, ossia in seguito ad un semestre di piena applicazione.

La qualità di quanto segnalato non è tuttavia sempre soddisfacente.

Molte segnalazioni sembrano, a parere delle autorità, indotte dal timore di incorrere nelle sanzioni previste per la violazione del relativo obbligo, che va dall'1% al 40% dell'importo non segnalato (art. 57, D.Lgs 231/07), più che da una convinta volontà di collaborare, sulla base di argomentati sospetti.

Ciò che quindi ora ci si aspetta dagli intermediari finanziario è un affinamento delle segnalazioni.

Strumenti fondamentali per giungere a questo risultato sono:

– le istruzioni sui dati e le informazioni che devono essere contenuti nelle SOS, adottate dalla UIF lo scorso 4 maggio; 
– il nuovo schema di segnalazione, entrato in vigore lo scorso 16 maggio, basato sull'utilizzo del canale telematico, che consente alla UIF di  ricevere in forma strutturata una maggiore quantità di informazioni rispetto al passato: i segnalanti sono chiamati a descrivere in modo più accurato e completo le operazioni, i soggetti ed i legami fra gli stessi, qualificando anche i motivi del sospetto elevando in tal modo il livello delle analisi e degli approfondimenti delle SOS;
– la capacità dei segnalanti nell'individuare e valutare adeguatamente gli elementi di sospetto, avvalendosi degli indicatori di anomalia elaborati e proposti dalla UIF.

Interessante, infine, notare lo sviluppo delle denunce alla magistratura di fatti di possibile rilievo penale, oltre che dell'incremento della rilevazione di infrazioni di natura amministrativa conseguenti all'attività di analisi finanziaria, condotta su base sia cartolare sia ispettiva.

Sotto quest'ultimo profilo, la UIF ha, infatti, avviato nel semestre 41 procedimenti sanzionatori (a fronte degli 11 avviati nel corrispondente periodo dello scorso anno, dei 29 in totale del 2010, e dei 16 in tutto il 2009), trasmettendo i relativi verbali al Ministero dell'Economia e delle Finanze per il completamento dell'istruttoria in contraddittorio con gli interessati e per l'eventuale quantificazione e irrogazione delle sanzioni.

(Sabrina Galmarini – s.galmarini@lascalaw.com)

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